Начисление вознаграждения на остатки

Уважаемые клиенты!

Банковский продукт «Начисление вознаграждения на остатки на текущих счетах Клиента» предоставляется Клиентам – юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям.

Использование данного банковского продукта позволяет Клиентам Банка:

  • Эффективно использовать временно свободные денежные средства;
  • Получать доход на денежные средства, размещение которых в иные финансовые инструменты (например, такие как депозит, вексель и прочее) в силу определенных причин невозможно;
  • Получать дополнительный доход без значительных временных затрат и по упрощенной процедуре (без открытия депозитного счета, без перечисления денежных средств с текущего счета, открытого в Банке);
  • Контролировать и иметь возможность использования в случае необходимости денежных средств на счете.

Начисление вознаграждения осуществляется при заключении Дополнительного соглашения к Договору банковского (текущего) счета и соответствия в течение месяца одному из следующих условий:

1) поддержание ежедневного неснижаемого остатка в сумме не менее 50 миллионов тенге на банковском (текущем) счете на момент закрытия операционного дня):
  • Максимальный срок действия дополнительного соглашения – 12 (двенадцать) расчетных месяцев.
  • Минимальная сумма ежедневного неснижаемого остатка – 50 000 000 (пятьдесят миллионов) тенге.
  • Валюта — KZT.
  • Вознаграждение не начисляется и не выплачивается за месяц, в котором размер неснижаемого ежедневного остатка денег на Счете окажется меньше суммы, равной 50 000 000 (Пятьдесят миллионов) тенге.
  • Ставка вознаграждения – 2,5 % годовых(ГЭС – 2,5%).
2) поддержание среднемесячного остатка на банковском (текущем) счете Клиента:
  • Максимальный срок действия дополнительного соглашения – 12 (двенадцать) расчетных месяцев.
  • Минимальная сумма ежедневного неснижаемого остатка – не фиксирован.
  • Валюта — KZT.
  • Максимальная ставка вознаграждения – 2 % годовых.
Вознаграждение начисляется на среднемесячный остаток на текущем счете Клиента в национальной валюте: Ставка вознаграждения (годовых)
KZT KZT
Среднемесячный остаток от 10 млн. тенге 1% 1%
Среднемесячный остаток от 30 млн. тенге 1,3% 1,3%
Среднемесячный остаток от 50 млн. тенге 1,5% 1,5%
Среднемесячный остаток от 70 млн. тенге 1,8% 1,8%
Среднемесячный остаток от 100 млн. тенге 2% 2%

*Годовая эффективная ставка

3) поддержание ежедневного неснижаемого остатка в сумме не менее 5 миллионов тенге на банковском (текущем) счете (на 15:00 ч. времени Астаны):
  • Срок действия дополнительного соглашения – 6 (шесть) расчетных месяцев.
  • Минимальная сумма ежедневного неснижаемого остатка – 5 000 000 (пять миллионов) тенге.
  • Валюта — KZT.
  • Вознаграждение Клиенту не начисляется и не выплачивается за месяц, в котором размер неснижаемого ежедневного остатка денег на Счете Клиента окажется меньше суммы, равной 5 000 000 (Пять миллионов) тенге по состоянию на 15:00 ч. времени Астаны, а также в случае если при закрытии операционного дня остаток на счете меньше чем по состоянию на 15:00 ч. времени Астаны.
  • Максимальная ставка вознаграждения – 5 % годовых.
Условия начисления вознаграждения по банковскому (текущему) счету Ставка вознаграждения (годовых)
KZT KZT
Вознаграждение начисляется на среднемесячный остаток на банковском (текущем) счете в национальной валюте при условии поддержания Клиентом в течение всего календарного месяца неснижаемого ежедневного остатка в сумме не менее 5 000 000 (пять миллионов) тенге. 5% 5%
Общие условия:
  • Вознаграждение начисляется ежемесячно на среднемесячный остаток денег на Счете Клиента в последний рабочий день месяца за фактические календарные дни месяца (из расчета 365 (триста шестьдесят пять) дней в году). Вознаграждение выплачивается не позднее 5 (пятого) числа следующего месяца, путем перечисления денег на Счет Клиента, за вычетом налогов, предусмотренных налоговым законодательством.
  • В случае если дополнительное соглашение к Договору банковского счета заключено не первого числа месяца, то вознаграждение начисляется с даты подписания Сторонами дополнительного соглашения к Договору банковского счета.
  • Расчет среднемесячного остатка денег на Счете осуществляется путем сложения ежедневных остатков денег на Счете за месяц и деления полученной суммы на фактическое количество дней в месяце. При этом, размер ежедневного остатка определяется на момент закрытия соответствующего операционного дня, а в дни, являющиеся нерабочими днями Банка, размер ежедневного остатка определяется по состоянию на момент закрытия операционного дня, предшествующего нерабочему дню, за исключением схемы начисления, указанной в п. 3).
  • При применении схемы начисления, указанной в п. 3) размер ежедневного остатка определяется по состоянию на 15:00 часов времени Астаны, если сумма остатка на 15:00 часов времени Астаны меньше чем 5 000 000 (Пять миллионов) тенге, а также в случае если остаток на текущем счете на момент закрытия операционного дня уменьшился более чем на 100 000 (Сто тысяч) тенге по сравнению с остатком на 15:00 часов времени Астаны, то вознаграждение не начисляется.
  • Вознаграждение не начисляется и не выплачивается в период действия обстоятельств непреодолимой силы, при приостановлении расходных операций по текущему счету или при наложении ареста уполномоченными органами на деньги находящиеся на текущем счете.
Необходимая документация:

Дополнительное соглашение к Договору банковского (текущего) счета.

Ставки вознаграждения по начислениям на остатки на текущих счетах Клиента утверждены Решением Правления №69 от 02 сентября 2016 года и введены в действие с 02 сентября 2016 года.